Classement des mutuelles senior


Choisir la meilleure mutuelle senior nécessite de comparer non seulement les garanties mais aussi les coûts. Et quand on parle de garanties, on fait référence à l'hospitalisation, les soins dentaires, les soins optiques et les soins courants, ainsi que les services supplémentaires comme l'assistance à domicile ou encore le tiers payant. 

Pour vous aider à faire un choix éclairé, magnolia.fr vous a préparé un classement des principales mutuelles seniors, avec des informations chiffrées.

Classement des mutuelles seniors les moins chères

Si vous cherchez à minimiser vos dépenses, Hospisanté by Néoliane propose l'une des offres les plus compétitives en termes de tarifs. Leurs formules de base pour seniors sont accessibles, tout en conservant des garanties essentielles. CEGEMA est également reconnue pour son rapport qualité-prix attractif, avec des mensualités souvent inférieures à celles des autres acteurs du marché.

Pour vous donner une idée, voici les mutuelles les moins chères pour une couverture santé d’un homme de 55 ans, qui réside à Rouen.

Mutuelle

Prix

Hospisanté

16 € / mois

CEGEMA

17 € / mois

Coverity

19 € / mois

Apivia

21 € / mois

April

27 € / mois

Quelle mutuelle senior offre la meilleure couverture pour l'hospitalisation ?

Mutuelle

Honoraires des médecins et des chirurgiens

Frais de séjour

Forfait journalier hospitalier

Chambre individuelle

April

350 %

Frais réels

Frais réels

100 € / jour

SPVIE Assurances

350 %

Frais réels

Frais réels

80 € / jour

ASAF et AFPS

300 %

Frais réels

Frais réels

80 € / jour

CEGEMA

300 %

Frais réels

Frais réels

-

Apivia

250 %

Frais réels

Frais réels

70 € / jour

Innov Santé

250 %

Frais réels

Frais réels

70 € / jour

Swisslife

250 %

250 %

Frais réels

70 € / jour

Wazari Assurances

250 %

Frais réels

Frais réels

20 € / jour

Classement des mutuelles senior qui proposent le meilleur remboursement pour les soins dentaires

Les soins dentaires représentent une part importante des dépenses de santé pour les seniors. Il faut bien examiner les détails de la garantie au moment de l’inscription car chaque mutuelle a sa propre politique de remboursement : types de dépense, délai et niveau de remboursement, etc.

Mutuelle

Détails de la garantie

Apivia

  • Soins : 125 %
  • Prothèses : 225 %
  • Orthodontie remboursée par le régime obligatoire : 225 %
  • Frais dentaires non remboursés par la Sécurité sociale : 300 €
  • Plafond dentaire : 1 500 € / an

CEGEMA

  • Soins : 250 %
  • Prothèses : 300 %
  • Plafond dentaire : 2 000 € / an

April

  • Soins : 200 %
  • Prothèses : 200 %
  • Orthodontie remboursée par la Sécurité sociale : 100 %
  • Frais dentaires non pris en charge par le régime obligatoire : 400 €

Swisslife

  • Soins : 250 %
  • Prothèses : 250 %

Wazari Assurances

  • Soins : 200 %
  • Prothèses : 300 %
  • Acte remboursée par la Sécurité sociale : 200 %
  • Frais dentaires non pris en charge par le régime obligatoire : 300 €
  • Plafond dentaire : 1 200 € / an

SPVIE Assurances

  • Soins : 300 %
  • Radiologie remboursée par la Sécurité sociale : 300 %
  • Prothèses remboursées par la Sécurité sociale : 300 %
  • Orthodontie remboursée par la Sécurité sociale : 300 %
  • Actes non pris en charge par le régime obligatoire : 400 €
  • Plafond dentaire : 2 000 € / an

ASAF & AFPS

  • Soins : 300 %
  • Prothèses : 300 %
  • Orthodontie : 300 %
  • Actes non pris en charge par le régime obligatoire : 175 €
  • Plafond dentaire : 2 300 € / an

Les mutuelles pour senior, qui rembourse bien les soins optiques

Mutuelle

Détails de la garantie

Swisslife

Monture de classe B (avec 2 verres de classe A) : 100 €.

Équipements hors 100% Santé (panier libre) :

  • 2 verres simples + monture : 300 €.
  • 2 verres dont au moins 1 complexe + monture : 375 €.
  • 2 verres dont au moins 1 ultra complexe + monture : 425 €.

Bonus fidélité sur l'équipement optique :

  • 3ème et 4ème années d’assurance : +50 €.
  • À partir de la 5ème année d’assurance : +100 €.

Autres prestations :

  • Lentilles remboursées par la Sécurité sociale : 100 %.
  • Lentilles (remboursées ou non) et chirurgie réfractive : Forfait de 250 € par an et par assuré.

Apivia

  • Équipement 100% Santé : Remboursement intégral, sans reste à charge.
  • Équipement avec 2 verres simples + monture : 150 € à 200 €.
  • Équipement avec 2 verres complexes ou hypercomplexes + monture : 250 € à 300 €.
  • Équipement mixte (1 verre simple + 1 verre complexe ou hypercomplexe + monture) : 200 € à 250 €.
  • Monture seule : 50 € à 100 €.
  • Lentilles de correction (remboursables ou non par le régime obligatoire) : 150 € à 200 € par an.
  • Intervention oculaire (chirurgies et implants non pris en charge par le régime obligatoire) : 200 € à 300 € par œil et par an.

CEGEMA

  • Monture de Classe B (avec verres de Classe A) : Remboursement plafonné à 100 €.
  • Équipements hors 100% Santé (panier libre) :
  • Monture + verres simples : 200 €.
  • Monture + un verre complexe ou très complexe : 300 €.
  • Monture + deux verres complexes ou très complexes : 450 €.
  • Lentilles de contact remboursées par la Sécurité sociale : Remboursement à 100 %.

April

Garantie optique "Formule flexible" Classe B :

  • Monture avec 2 verres unifocaux (type 1) : 300 €.
  • Monture avec 1 verre unifocal et 1 verre complexe ou très complexe (type 2) : 300 €.
  • Monture avec 2 verres complexes ou très complexes (type 3) : 400 €.
  • Prise en charge des frais d’adaptation de la vue : 50 % du montant total.
  • Lentilles acceptées par la Sécurité sociale : 100 % du tarif de base + 200 € par an.
  • Lentilles non acceptées par la Sécurité sociale : 250 € par an.
  • Chirurgie réfractive (myopie, presbytie) et traitements au laser : 300 € par an.

Wazari Assurances

Équipement complet (2 verres + montures) tous les 2 ans (sauf mineurs ou évolution de la vue annuelle) :

  • 2 verres simples : 300 €.
  • 1 verre simple + 1 verre complexe, ou 2 verres complexes/très complexes : 400 €.

Suppléments et prestations : 100 % pris en charge.

Forfait annuel pour lentilles (remboursées ou non) : 150 € par an.

Chirurgie réfractive (par an et par œil) : 250 €.

SPVIE Assurances

Garantie optique :

  • Lunettes de catégorie B avec deux verres unifocaux de catégorie B : 300 €.
  • Monture de classe B avec 1 verre simple et 1 verre complexe/très complexe de classe B : 350 €.
  • Lunettes de catégorie B avec deux verres de haute/ultra haute technicité de catégorie B : 400 €.
  • Remboursement maximum pour la monture de classe B (contrat responsable) : 100 €.

Autres prestations :

  • Forfait lentilles (remboursées ou non par la Sécurité sociale) : 100 % + 120 € par an.
  • Chirurgie réfractive des yeux non remboursée par la Sécurité sociale : 300 € par œil et par an.

Classement des mutuelles senior qui proposent un remboursement élevé des soins courants

Choisir une mutuelle offrant une bonne prise en charge des soins courants est crucial pour les seniors. Face aux dépenses médicales régulières, il est important de se tourner vers les mutuelles qui proposent des remboursements élevés pour les consultations, médicaments et soins paramédicaux. Ce classement vous aide à identifier les mutuelles qui offrent les meilleures garanties pour ces postes de santé.

Mutuelle

Détails de la garantie

Alptis

Honoraires médicaux :

  • Médecins affiliés à un système de régulation des tarifs : 125 % BRSS.
    • Bonus fidélité après 2 ans d’adhésion du bénéficiaire : + 25 % BRSS.
  • Professionnels de santé ne participant pas à un accord de maîtrise des tarifs : 100 % de la BRSS.

Honoraires paramédicaux : 100 % BRSS.

Analyses et examens de laboratoire : 100 % BRSS.

Matériel médical : 100 % BRSS.

Médicaments (pris en charge par le régime de base à 15 %, 30 % et 65 %) : 100 % BRSS.

Transport : 100 % BRSS.

Soins inopinés à l’étranger : 100 % BRSS.

Actes de prévention : 100 % BRSS.

Solly Azar

Honoraires médicaux (généralistes et spécialistes) :

  • Adhérents au DPTAM : 175 %.
  • Non adhérents au DPTAM : 155 %.

Honoraires paramédicaux (Kinésithérapeute, Orthoptiste, Infirmier) : 150 %.

Analyses et examens de laboratoires : 150 %.

Médicaments remboursés par le Régime Obligatoire : 100 %.

Matériel médical (prothèses orthopédiques, capillaires, appareillages) :

  • Prothèses orthopédiques, capillaires, petit et gros appareillage (attelle, fauteuil roulant, lit médicalisé) : 175 %.

Soins effectués à l’étranger remboursés par le Régime Obligatoire : 150 %.

Téléconsultation médicale : Oui

Altosanté

Médicaments : 100 % remboursé.

Honoraires médicaux :

  • Médecins généralistes et spécialistes (adhérents OPTAM/OPTAM-CO) : 175 %.
  • Médecins non adhérents à l’OPTAM/OPTAM-CO : 100 %.

Actes d'imagerie et échographie :

  • Médecins adhérents et non adhérents à l’OPTAM/OPTAM-CO : 150 %.

Actes techniques médicaux (adhérents et non adhérents à l'OPTAM/OPTAM-CO) : 150 %.

Honoraires paramédicaux : 150 %.

Analyses et examens de laboratoire : 150 %.

Médecines complémentaires (ostéopathe, homéopathe, acupuncteur, etc.) : Forfait de 40 € par an, limité à 30 € par acte.

Cure thermale : 100 % + 100 €.

Matériel médical :

  • Prothèses et appareillages (petit appareillage et accessoires) : 100 %.
  • Prothèses orthopédiques, capillaires, mammaires, grand appareillage : 100 %.

April

Honoraires médicaux :

  • Médecins adhérant à un DPTAM : 200 % BR.
  • Médecins non adhérant à un DPTAM : 175 % BR.
  • Honoraires paramédicaux, analyses et examens de laboratoire : 175 % BR.
  • Radiologie - Imagerie médicale et actes médicaux (y compris petite chirurgie) : 175-200 % BR selon adhésion à DPTAM.
  • Forfait Patient Urgences et actes lourds : Frais réels.

Pharmacie :

  • Médicaments pris en charge par le RO : 100 % BR.
  • Médicaments non pris en charge par le RO : Non inclus.
  • Vaccins non remboursés par le RO : 70 € par an/personne.
  • Aide au sevrage tabagique non pris en charge par le RO : 40 € par an/personne.

Matériel médical et transport :

  • Prothèses (hors optique, dentaire, et aide auditive), orthopédie, appareillage : 175 % BR.
  • Frais de transport du malade (y compris hospitalisation) : 100 % BR.

Médecine douce (non prise en charge par le RO) : Ostéopathe, homéopathe, acupuncteur, et autres praticiens : Forfait de 100 € par an/personne.

Cures thermales :

  • Soins pris en charge par le RO : 100 % BR.
  • Frais d’hébergement et de transport : 150 € par an/personne.

Psychologues conventionnés (pris en charge par le RO) : 100 % BR.

Dépenses médicales à l’étranger (remboursées par la Sécurité sociale) : 100 % BR.

Néoliane Dynamique

Médicaments :

  • Prise en charge : 100 %.

Honoraires médicaux :

  • Consultations et visites (généralistes et spécialistes) :
    • Médecins adhérents à l’OPTAM/OPTAM-CO : 175 %.
    • Médecins non adhérents à l’OPTAM/OPTAM-CO : 135 %.
  • Actes d’imagerie et échographies :
    • Médecins adhérents à l’OPTAM/OPTAM-CO : 135 %.
    • Médecins non adhérents à l’OPTAM/OPTAM-CO : 100 %.
  • Actes techniques médicaux : 100 % (pour médecins adhérents ou non adhérents).

Honoraires paramédicaux : 100 %.

Analyses et examens de laboratoire : 135 %.

Matériel médical :

  • Prothèses et appareillages (petit appareillage et accessoires) : 100 %.
  • Prothèses orthopédiques, capillaires, mammaires, grand appareillage : 100 %.

Swisslife

Honoraires médicaux dans le cadre de l’OPTAM ou OPTAM-CO :

  • Médecin généraliste : 175 %.
  • Médecin spécialiste : 175 %.
  • Radiologie, Imagerie, Echographie : 175 %.
  • Actes de spécialité et actes techniques médicaux (ATM) : 175 %.

Frais médicaux non couverts par les conventions OPTAM ou OPTAM-CO :

  • Médecin généraliste : 155 %.
  • Médecin spécialiste : 155 %.
  • Radiologie, Imagerie, Echographie : 155 %.
  • Actes de spécialité et actes techniques médicaux (ATM) : 155 %.

Honoraires paramédicaux : 175 %.

Hospitalisation à domicile : 175 %.

Transport du malade : 100 %.

Analyses et examens de laboratoire : 175 %.

Quelle mutuelle est la plus avantageuse si on fait une souscription en couple ?

Souscrire une mutuelle en couple peut permettre de bénéficier de réductions intéressantes sur les cotisations. Certaines mutuelles proposent des offres spéciales et des remises pour les inscriptions conjointes, rendant la couverture santé plus accessible tout en garantissant une protection complète.

Mutuelle

Prix

Coverity

38 € / mois

Hospisanté

39 € / mois

CEGEMA

39 € / mois

Apivia

49 € / mois

April

75 € / mois

 
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